Naše AML pravidla a ověření

Provozujeme Tonyspins Casino na licenci Curaçao č. OGL/2025/1598/0345 a podle ní jsme povinni ověřovat totožnost hráčů, sledovat transakce a předcházet praní peněz. Na této stránce vysvětlujeme, co od vás kdy potřebujeme a proč.

Náš závazek vůči AML pravidlům

SpinVentures N.V., provozovatel Tonyspins Casino, drží licenci OGL/2025/1598/0345 vydanou regulátorem Curaçao. Tato licence nás zavazuje k plnění mezinárodních standardů boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Máme zavedeny interní postupy, systémy sledování transakcí a určeného důstojníka pro soulad s předpisy (MLRO), který za tuto oblast odpovídá.

Naše závazky zahrnují identifikaci všech hráčů, průběžné sledování finančních toků na platformě, hlášení podezřelých aktivit příslušnému regulátorovi a spolupráci s finančními institucemi i platebními poskytovateli. Neděláme výjimky ani pro dlouholeté hráče ani pro vysoké objemy. Pravidla platí pro každého stejně.

Ověření totožnosti každého hráče před prvním výběrem
Sledování vkladů a výběrů nad stanovené prahy
Hlášení podezřelých transakcí regulátorovi Curaçao
Zákaz přístupu hráčů z restrikovaných zemí

Kdy vás ověřujeme a jaké dokumenty

Tři okamžiky ověření

Ověření (KYC) provádíme ve třech situacích. První kontrola základních údajů probíhá už při registraci, kdy porovnáváme zadané údaje s veřejnými registry. Druhé, plné ověření dokumentů spouštíme před prvním výběrem, a to vždy. Třetí situací jsou prahové hodnoty: dosáhnete-li kumulativních vkladů 2 000 EUR nebo ekvivalentu, požádáme o dokumenty i dříve, než si vyberete.

Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (obě strany, platný dokument)
Doklad o adrese do 3 měsíců: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení
Dokaz vlastnictví platební metody: fotografie karty (zakryté střední číslice a CVV), bankovní výpis nebo screenshot e-peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Od podání po potvrzení

Celý proces zvládnete v profilu hráče, sekce Ověření. Odpovídáme a zpracováváme dokumenty nejpozději do 48 hodin, ve většině případů během několika hodin. Pokud s dokumentem něco není v pořádku, napíšeme vám konkrétně, co opravit, ať se korespondence natahuje zbytečně.

Nahrajte dokument přímo v sekci Ověření ve vašem profilu
Náš tým kontroluje pravost, čitelnost a soulad s registrovanými údaji
Výsledek vám sdělíme e-mailem, u potvrzení vidíte zelený stav u profilu
Při nejasnostech vás kontaktujeme s přesným popisem chybějícího údaje

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Zobrazit je mohou pouze autorizovaní zaměstnanci oddělení souladu s předpisy a to výhradně k účelu ověření. Nikdy nepředáváme vaše údaje třetím stranám pro marketing ani je nepublikujeme. Přenášíme je šifrovaně (TLS) a po uplynutí zákonné doby uchovávání je trvale mažeme.

Kdy žádujeme o zdroj prostředků

U běžného hráče stačí standardní KYC. Pokud ale na vašem účtu zaznamenáme vklady, které neodpovídají obvyklému profilu, nebo jednorázové nebo kumulativní vklady převyšující 10 000 EUR, požádáme o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Nejde o podezření ze trestného činu, ale o zákonnou povinnost vysvětlit původ peněz.

Přijímáme výplatní pásky, potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, výpis z účtu za poslední 3 měsíce nebo doklad o prodeji nemovitosti. Vyberte dokument, který jasně ukazuje, odkud peníze pocházejí. Bez tohoto doložení nemůžeme povolit další vklady ani výběry, dokud situaci nevyřešíme.

Sledujeme vklady i výběry

Každá platební transakce na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou. Systém porovnává vklady, sázky a výběry s vaším herním profilem a upozorní tým souladu na anomálie: rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity, vklady z více karet nebo neobvyklé vzorce sázení. Výběry zpracováváme do 0 až 3 hodin po schválení ověření.

Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu (pravidlo stejné platební metody). Pokud jste vkladali kartou a e-peněženkou, vracíme prostředky poměrně na obě metody. Minimální vklad i výběr činí 500 CZK, denní limit výběru je 125 000 CZK a měsíční 500 000 CZK. Výběry provádíme bez poplatků.

Vklady: karty, bankovní převod QR platba, e-peněženky, krypto (BTC, ETH, USDT)
Výběry: Visa, Mastercard, bankovní převod, Trustly, Skrill, Neteller, krypto
Denní limit výběru 125 000 CZK, měsíční 500 000 CZK
Doba zpracování výběru 0 až 3 hodiny po schválení

Co se stane při neověření účtu

Postupné omezení účtu

Nedodáte-li dokumenty, účet nezmizí, ale postupně ho omezíme. Nejprve zastavíme výběry, protože bez ověření totožnosti nám licence výběry zakazuje. Pokud dokumenty nepřiložíte ani po 30 dnech od žádosti, pozastavíme vklady i hraní a po dalších 90 dnech může být účet uzavřen. Zůstatek nad minimální výběrovou hodnotu vám po dodatečném ověření vyplatíme na účet, ze kterého jste vkládali.

Stejně tak postupujeme u dokumentů, které neprojdou kontrolou: zamlžené fotografie, expirované doklady nebo údaje nesouhlasící s registrací znamenají zastavení výběrů do okamžiku nápravy. U podezření na podvod, použití cizí identity nebo účtu za někoho jiného účet okamžitě zamrazujeme a případ hlásíme regulátorovi. V takové situaci se konečné rozhodnutí může dotknout i prostředků na účtu.

První krok: pozastavení výběrů do dodání dokumentů
Po 30 dnech: zastavení vkladů a herní aktivity
Po 90 dnech: možné uzavření účtu s výplatou zůstatku po ověření
Podezření na podvod: okamžité zmrazení a hlášení regulátorovi

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Ukládá nám to licence Curaçao i mezinárodní standardy FATF, protože regulační orgány mohou v této době požadovat prokázání, že jsme ověřili totožnost hráčů a sledovali jejich transakce. Po uplynutí této doby dokumenty bezpečně a nenávratně zlikvidujeme. Máte právo kdykoli požádat o výpis, jaké údaje o vás vedeme, ať už e-mailem na [email protected] nebo přes živý chat, který obsluhujeme nepřetržitě.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Dokumenty zpracováváme nejpozději do 48 hodin, obvykle během několika hodin od jejich nahrání.

Musím se ověřit už při registraci?

Plné ověření dokumentů požadujeme před prvním výběrem nebo po dosažení prahové hodnoty vkladů 2 000 EUR. Při registraci kontrolujeme pouze zadané údaje.

Proč mi zastavili výběr?

Nejčastějším důvodem je chybějící nebo neúplné ověření totožnosti. Nahrajte doklad totožnosti, potvrzení adresy a doklad vlastnictví platební metody v sekci Ověření a výběr zpracujeme do 3 hodin.

Proč žádáte doklad o zdroji prostředků?

Podle licenčních podmínek musíme u vysokých vkladů (nad 10 000 EUR) nebo neobvyklých vzorců prověřit původ peněz. Jde o standardní povinnost kasin, ne o obvinění.

Proč nelze vybrat jinou metodou, než jakou jsem vkládal?

Kvůli pravidlu AML vracíme prostředky stejnou cestou, kterou přišly. Zabraňuje to praní peněz a zneužití cizích platebních účtů.